境外比特幣ETF可以買了，但台灣可能有「3個麻煩問題」要克服…詐騙案還會再更多？
2024/10/01 16:49 今周刊 蘇芳禾
金管會週一（9/30）宣布專業投資人可複委託買比特幣 ETF，也讓虛擬貨幣監管議題、衍伸的投資詐騙問題、消費者權益等再度躍上檯面，而詐騙案件更是塞爆地檢署，讓檢察官改革團體不滿，案量已經瀕臨潰堤。
台灣虛擬資產反洗錢副理事長、律師曹維傑分析，金融犯罪、洗錢防治、打詐應該要一條龍，一定要從上到下，若沒有管理機制或標準，詐欺案件只會源源不斷的發生。若能從加強監理著手，不管對國內、國外交易所，只要使犯罪的成本提高，才有機會降低犯罪發生。
曹維傑舉例，以銀行來說，銀行會根據內規設計管控機制，向行員宣導詐騙之辨識與防堵，並在判斷為疑似詐欺案件時，適時與警方合作，多方共同防堵詐騙。因此，若能設計相類似管理機制並應用在虛擬通貨產業，讓業者明確知道他們可以依循何種規範或標準、何種方式或資源，甚至能與哪些合作夥伴共同建立防線，一同為打詐努力。
此外，目前納管的對象都是境內業者，曹維傑認為，現在的虛擬通貨產業，民眾多數時候在台灣的交易所兌換虛擬貨幣，匯到境外平台進一步交易、或者再匯到其他地方，這當然也包含詐騙份子的資金，檢警調在調查追蹤犯罪以及這些有疑義的虛擬貨幣流向，往往需要境外機構的協助，但這些境外機構因為尚未在台灣落地，不見得會有意願配合。
曹維傑說，若能讓境外交易所有在台落地的機會，檢警調前往調閱資料時，業者也比較有意願、且有義務繳交。此外，在業者納管的審查上，建議要有較為明確之標準或指引，讓境外機構來台落地時能有所依循。
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