動態專欄

10 月 2024

境外比特幣ETF可以買了,但台灣可能有「3個麻煩問題」要克服…詐騙案還會再更多?

2024/10/01 16:49 今周刊 蘇芳禾 金管會週一(9/30)宣布專業投資人可複委託買比特幣 ETF,也讓虛擬貨幣監管議題、衍伸的投資詐騙問題、消費者權益等再度躍上檯面,而詐騙案件更是塞爆地檢署,讓檢察官改革團體不滿,案量已經瀕臨潰堤。 (閱讀全文...)

全球監管提升 虛擬資產交易所首重合規

2024/09/24 10:50 經濟日報 蘇璽文 虛擬資產發展十餘載,已逐步獲主流認可。其中,推升虛擬資產採用關鍵因素之一便是清晰的監管。對多數加密企業而言,智慧監理有助落實消費者和市場保護,也提供企業營運穩定,故而交易所巨頭如幣安、Coinbase等長期以來都倡議產業需要監管。在此之下,合規也逐漸成為交易所積極爭取的競爭優勢之一。 (閱讀全文...)

虛擬資產投資調查 支持國際業者來台

2024/07/10 10:37:48 經濟日報 蘇璽文 虛擬資產發展方興未艾,為深入了解台灣虛擬資產投資者使用行為與想法,遠見雜誌近期針對台灣具有一定經驗之虛擬資產投資者發起調查,發現多數投資人不僅主要將其資產配置於國際交易所,且多數受訪者也認同政府應鼓勵國際業者來台發展。對此結果,幣圈產業參與者也紛表認同,指出國際業者參與將有助提升投資人保障與市場選擇性。 (閱讀全文...)

虛擬資產交易之經濟風險與行政監管發展途徑

文/李蘊恆 信曦科技管理顧問有限公司共同創辦人 「虛擬資產(Virtual Assets)」此一新興資產態樣,一般普遍認為是源於2008年中本聰(Satoshi Nakamoto)所發布的論文,該論文中提出了結合密碼學、共識演算法等技術運作的「區塊鏈(Blockchain)」概念,透過點對點協議、分布式帳本系統,能夠儲存龐大交易資料,並以此為基礎提出了「比特幣」此一具有交易特質的數位憑證(或稱「代幣」,Token)。 (閱讀全文...)

香港虛擬資產監管的啟示

文/李蘊恆 信曦科技管理顧問有限公司共同創辦人 2024.06.19 03:00  工商時報 近期大型虛擬資產交易平台OKX宣布撤回其在香港之虛擬資產交易平台牌照申請,並且不再為香港用戶提供中心化虛擬資產交易服務,引起業內熱議。不僅OKX收手,實際上已有多家業者在牌照申請過渡期大限後陸續撤回牌照申請,市場即有分析指出,過於嚴苛的申請條件與營運限制恐是背後主因之一。 (閱讀全文...)

FTX事件後 台灣虛擬資產業下一步怎麼走?

文/曹維傑 信曦國際商務法律事務所創辦人 2023.03.02 01:00  工商時報 2022年11月,全球第二大虛擬資產交易所FTX,正式申請「破產重組程序」,引起全球譁然。最新發展指FTX共同創辦人Nishad Singh已就詐欺認罪,轉為污點證人,將配合檢方對創辦人SBF(Sam Bankman-Fried)的調查。此事件亦使得各國開始重視虛擬資產的監理,台灣也不例外,社會大眾都在關切:台灣的虛擬資產業的發展能做出怎麼樣的應對? (閱讀全文...)

跟單詐騙受害者對談檢察官、反洗錢律師,竟發現某大銀行捲入共犯疑雲?

虛擬貨幣是一種新技術下的產物,若未進行研究,難以了解其全貌,而這也使得詐騙集團有機可乘。 那麼,詐騙集團通常是如何利用虛擬貨幣來進行詐騙? 我們該如何識別正確的資訊以避免受不肖人士詐取財物? 若不幸掉入陷阱,又該採取什麼行動或是尋求誰的幫助? 信曦國際商務法律事務所曹維傑律師受邀參加網路節目「幣論 BitTalk」錄影,利用淺顯易懂的對談讓您對虛擬貨幣詐騙案有初步的認識。

9 月 2023

台灣虛擬通貨平台及交易業務事業反洗錢及打擊資恐簡介及實務運作初探(下)

金管會訂定「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」(以下簡稱本辦法),本文在此擬初步介紹VASP反洗錢及打擊資恐相關制度之建立,上輯請見「台灣虛擬通貨平台及交易業務事業反洗錢及打擊資恐簡介及實務運作初探(上)」。曹維傑律師指出我國在虛擬通貨之管理上仍有好長一段路需要與時俱進,例如是否仿照如韓國、新加坡等發放牌照,透過牌照要求VASP達到更多義務,例如消費者保護、資訊安全落實等;或是針對NFT、DeFi洗錢及資恐防制上,應如何作為,乃至於DeFi觸及傳統期貨交易法、衍生性金融商品之管理等,均須待主管機關釐清。希冀透過此種逐步且溫和調整之方式,讓業者仍在創新與監管之間取得平衡,共同促進產業之發展。 (閱讀全文...)

台灣虛擬通貨平台及交易業務事業反洗錢及打擊資恐簡介及實務運作初探(上)

我國107年修正洗錢防制法,首將虛擬通貨平台及交易業務事業(Virtual Assest Service Provider, VASP)納入規範,要求該等事業建立反洗錢以及打擊資助恐怖主義(以下簡稱「反洗錢及打擊資恐」)制度,並指定金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)為VASP之反洗錢及打擊資恐之主管機關。據此,金管會依據上開法令之授權,訂定「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」(以下簡稱本辦法),本文在此擬初步介紹VASP反洗錢及打擊資恐相關制度之建立,礙於片幅,本文將分上下兩篇文章說明,另請見「台灣虛擬通貨平台及交易業務事業反洗錢及打擊資恐簡介及實務運作初探(下)」 (閱讀全文...)